PROGRAMA VIRTUAL PARA EL CAMINO A UNA CRECIENTE PROFESIONALIZACIÓN DEL ASESORAMIENTO FINANCIERO

El mercado financiero está en constante evolución. En la actualidad se visualiza una fuerte tendencia hacia la profesionalización de la actividad, a impulso de los recientes cambios normativos por parte del regulador, y de la incorporación de nuevas tecnologías por parte de la industria. De forma tal que el asesoramiento financiero brindado por los distintos actores del mercado acompase esta tendencia, resulta de vital importancia profundizar en aspectos éticos y de protección del inversor, sin perder de vista los requerimientos normativos específicos aplicables en las distintas áreas.

Por este motivo, los operadores deben contar con más y mejores herramientas a la hora de desarrollar su vinculación comercial con los clientes y, a la vez, hacerlo de forma tal de incorporar las mejores prácticas en materia de asesoramiento financiero y gestión de portafolios, con fuerte anclaje en la necesaria tarea de la educación financiera del cliente.

Dirigido a

Profesionales de la industria financiera que se vinculen al desarrollo de tareas de asesoramiento en inversiones, gestión de portafolios y/o cumplimiento normativo (ejecutivos de cuenta, oficiales de cumplimiento, asesores jurídicos o contables, personal superior de entidades financieras, etc.).

Objetivo

Brindar una capacitación integral acorde a las últimas novedades y tendencias en la industria, con el fin de lograr una actualización completa tanto en materia operativa como regulatoria por parte de los distintos actores del mercado.

Temario

MÓDULO 1: Abordaje a la industria financiera.Panorama actual y rol de los distintos actores del mercado.
• La industria financiera. Función de las finanzas.
• Los diferentes agentes del mercado.
• Los inversores y sus necesidades.
• Regulación. Funciones y objetivos.
• Nuevos actores: las Administradoras de Plataformas de Financiamiento Colectivo.
Facilitador principal: Bárbara Mainzer

MÓDULO 2: El papel de la ética como prioridad del supervisor, ¿el nuevo “Compliance”?.
• Ética. Estándares de conducta profesional.
• Importancia de la ética y la confianza para el sistema financiero y, en particular, para las relaciones de asesoramiento.
• Factores que llevan a comportamientos no éticos. Revisión histórica para analizar principales casos de fallas éticas que llevaron a crisis de mercado.
• Ética vs Compliance.
Facilitador principal: Bárbara Mainzer

MÓDULO 3: La importancia de la correcta determinación del perfil de inversión.Riesgos éticos, reputacionales y legales
• Identificando el perfil de inversor
• Aspectos normativos a tener en cuenta. Documentación y revaluación.
• Inversión en función de objetivos.
• Política de Inversiones.
• Medición y manejo del riesgo.
• Medición y evaluación de performance.
Facilitador principal: Bárbara Mainzer – Leonardo Costa

MÓDULO 4: La conducta del inversor: ¿racional o emocional?
• Behavioral finance: errores que cometen los inversores a la hora de invertir y como evitarlos.
• ¿Es momento de comprar o de vender? Análisis con ejemplos de situaciones individuales.
• ¿Cómo ayudar a los inversores a lograr empoderamiento financiero?.
• Como leer la información financiera. Que leer y que no.
Facilitador principal: Bárbara Mainzer

MÓDULO 5: La incorporación de las nuevas tecnologías a la operativa diaria. Oportunidades y desafíos.
• Implementación de la “debida diligencia digital”, aspectos clave a tener en cuenta desde el punto de vista normativo.
• Relacionamiento con el cliente a través de mecanismos tecnológicos: aspectos legales y regulatorios en la solicitud de apertura de cuentas, ingreso de órdenes, firma de contratos y otros documentos vinculados a la operativa diaria del negocio.
• Nuevas comunicaciones BCU sobre registro de órdenes de clientes (vigencia a partir de octubre 2020).
• Normas sobre verificación de la identidad del cliente mediante contacto personal obligatorio.
Facilitador principal: Leonardo Costa – Juan Diana

MÓDULO 6: Aspectos tributarios asociados al mercado de valores. Compliance Fiscal. Residencia Fiscal para inversores no residentes.
• Concepto del due diligence tributario. Normas de regularidad Fiscal
• El Concepto de riesgo en la regularidad Fiscal del cliente
• La residencia Fiscal como punto de conexión para la tributación del inversor
• El intercambio de información y la residencia física.
Facilitador principal: Leonardo Costa

Modalidad

Cada jornada se impartirá por medio de una plataforma virtual (en vivo), se requiere contar con computadora, conexión a internet, audio y cámara web. Los participantes podrán asistir a la totalidad del curso o bien inscribirse únicamente a uno o varios módulos temáticos del mismo.

Metodología

Exposiciones a cargo de los facilitadores, con un espacio al final de cada módulo para que los participantes realicen preguntas o comentarios acerca de los distintos ejes temáticos. Se comprenden jornadas de 1 hora de clase con 30 minutos de preguntas e intercambios.

Materiales

Se pondrá a disposición las presentaciones (PPT) utilizadas por los facilitadores y el material normativo de referencia de cada jornada en el Portal Educativo.

Aprobación y Certificación

Se proporcionará certificado de participación, cumpliendo con el requisito del 70% de asistencia mínima.

Facilitadores

Dr. Leonardo Costa
Abogado, Socio fundador de Brum Costa Abogados. Posgraduado en el Programa Master de Impuestos International Tax Program de la Universidad de Harvard (1998). Posee más de 15 años de experiencia en asesoramiento en materia tributaria, AML/CFT y regulatorio bancocentralista, incluyendo sector público y privado. Fue fundador por Uruguay de GAFISUD, presidente de GAFISUD en 2003. Titular de la Junta Nacional de Drogas (2000-2005), órgano encargado de las Políticas de prevención y control AML/CFT. Autor de diversos proyectos de ley y reglamentaciones en las referidas áreas, aprobados por el Parlamento Nacional y el Poder Ejecutivo. Ha sido evaluador y asesor de países y de entidades financieras en el país y en la región, incluyendo el BID, ASBA, FONPLATA, CIAT entre otros organismos internacionales. Docente de la Universidad de la República, Universidad de Montevideo y Universidad Católica del Uruguay.

Ec. Bárbara Mainzer, CFA
CFA Licenciada en Economía, CFA Charterholder. Presidente de CFA Society Uruguay, Conferencista, Asesora y Consultora de Instituciones Financieras, Directora Independiente, Columnista de El Observador y de VTV, donde tiene una columna semanal de educación financiera. Profesora de Finanzas en las Universidad Torcuato di Tella (Argentina). Actualmente es Directora del Programa Gestión de Patrimonios y Docente de la materia de Wealth Management en el MBA. Ha sido profesora, Coordinadora Académica de Finanzas y Catedrática Asociada de Finanzas, Mercado de Capitales en la Universidad ORT-Uruguay (1998-2017); Directora y Business Manager de Julius Baer para el Cono Sur (2012 – 2015), Head Julius Baer Advisory y Vice Presidente y Southern Cone Sales Manager para Merrill Lynch (2010 – 2012). – Bárbara es graduada del Program for Leadership Development de la Escuela de Negocios de Harvard.

Dr. Juan Diana
Abogado, Integrante del staff de Brum Costa Abogados.Posee experiencia en el manejo y elaboración de normativa bancocentralista y AML/CFT, principalmente en el ámbito del mercado de valores. Dedicado al asesoramiento jurídico y capacitación en dichos rubros a instituciones financieras y bursátiles del medio local (Bancos, Corredores de Bolsa, Asesores de Inversión). Ha participado en diversas consultorías internacionales para reguladores y entidades financieras de la región, tales como la Unidad de Inteligencia Financiera de la República del Perú (UIF Perú), el Fondo Financiero para el Desarrollo de la Cuenca del Plata (FONPLATA) y la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA). Ha ejercido como docente en el Centro de Educación Continua (ex CDTP) de la Universidad Católica del Uruguay. Ha realizado diversos cursos de posgrado en el ámbito del mercado de valores y sistema financiero en la Universidad de Montevideo y Universidad de la República.

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